Pensioenadvies
Pensioen is een belangrijke en nieuwe fase in uw leven waarin er financieel gezien veel voor u veranderd. U moet nu echter al bepalen hoe u wilt dat uw pensioen er over vele jaren komt uit te zien.Woont u in de regio Eindhoven / Veldhoven en wilt u weten of ik iets in uw situatie kan betekenen of heeft u vragen over mijn dienstverlening? Aarzel dan niet. Ik sta u graag te woord en maak geheel vrijblijvend een kennismakingsafspraak met u. Deze eerste afspraak is altijd gratis en vrijblijvend voor u.
NEEM DIRECT CONTACT OP
Onafhankelijk financieel advies
Pensioenadvies
U wilt na uw pensioen toch ook nog lekker kunnen leven?
Als u met pensioen gaat, zijn er verschillende bronnen van inkomsten waarmee u te maken krijgt. AOW, pensioen werkgever, voorzieningen verzekeren of banksparen of eigen vermogen zijn voorbeelden van deze voorzieningen.Vrijwel niemand weet exact wat deze bronnen op pensioendatum allemaal opleveren. Het is daarom verstandig om samen met mij te bekijken hoe uw inkomen er na pensioendatum komt uit te zien. Op deze manier kunt u nog tijdig ingrijpen en waar nodig uw inkomen na pensioendatum aanvullen.
Met het Financieel plan krijgt u een antwoord op al uw pensioenvragen. Klik op de onderstaande link om een financieel plan te downloaden.
Stap 1 / Stap 2 / Stap 3 / Stap 4 / Stap 5 / Stap 6 / Stap 7 / Stap 8 / Stap 9 / Stap 10 / Roots 10 stappenplan
Wilt u weten of ik iets in uw situatie kan betekenen of heeft u vragen over mijn dienstverlening? Aarzel dan niet. Ik sta u graag te woord en maak geheel vrijblijvend een kennismakingsafspraak met u.
Stap 1 en Stap 2
- Stap 1 kennismakingsgesprek
Het begint met een klik. Het traject van het in kaart brengen van uw financiële huishouden na uw pensioen is namelijk een intensief traject waarbij veelvuldig contact nodig is. Vertrouwen vormt hierbij voor mij de basis. Ik zie dit gesprek dan ook als een echte kennismaking en verantwoord in dit gesprek mijn werkzaamheden, uren en kosten. Alles helder en transparant. U weet precies wat u van mij kunt verwachten en wat niet. Ook weet u precies wat er van u verwacht word in dit traject.
- Stap 2 Aanleveren financiële informatie rubriek inkomen (inkomen, vermogen, nalatenschap)
Om inzichtelijk te maken hoe u er wat betreft inkomen en pensioen financieel voorstaat is het belangrijk in beeld te krijgen hoe uw huidige financiële positie eruit ziet. Hiervoor dient u alle financiële informatie omtrent uw inkomen en pensioen bij mij aan te leveren.
Wilt u ook overzicht hebben over uw pensioen en woont u in de regio Eindhoven / Veldhoven? Wilt u weten of ik iets in uw situatie kan betekenen of heeft u vragen over mijn dienstverlening? Aarzel dan niet. Ik sta u graag te woord en maak geheel vrijblijvend een kennismakingsafspraak met u.
NEEM DIRECT CONTACT OP
Stap 3 en Stap 4
- Stap 3 Opstellen Persoonlijk financieel overzicht van huidige en toekomstige inkomenspositie (pensioen)
Met het in kaart brengen van de financiële positie van uw huishouden door mij krijgen u en ik inzicht in uw persoonlijke financiële, juridische en fiscale inkomenspositie op dit moment en uw pensioensituatie in de toekomst. .
- Stap 4 Bespreken en aanpassen van persoonlijk financieel overzicht
Het eerste deel van het financieel plan is het persoonlijk financieel overzicht. Tijdens dit gesprek nemen u en ik het persoonlijk financieel overzicht door. Dit is een concept wat ruimte bied voor aanpassingen van uw zijde. Wanneer deze aanpassingen zijn gedaan zit deel 1 van het stappenplan erop.
Wilt u weten of ik iets in uw situatie kan betekenen of heeft u vragen over mijn dienstverlening? Aarzel dan niet. Ik sta u graag te woord en maak geheel vrijblijvend een kennismakingsafspraak met u. Deze afspraak is voor u gratis en vrijblijvend wanneer u in de regio Eindhoven / Veldhoven woont.
NEEM DIRECT CONTACT OP
Stap 5 en Stap 6
- Stap 5 Inventariseren en prioriteren van uw wensen en doelstellingen met betrekking tot inkomen en pensioen
Na het bespreken van het financieel persoonlijk overzicht breng ik uw wensen en doelstellingen met betrekking tot uw inkomen en pensioen voor de korte en lange termijn in kaart. Deze stap is bedoeld om uw wensen en doelstellingen te inventariseren en te prioriteren.
- Stap 6 Opstellen financieel plan rubriek inkomen met advies en verbeterpunten inkomen / pensioen
Ik heb nu alle informatie van u ontvangen om een gedegen financieel plan op te stellen voor de rubriek inkomen/pensioen. In dit financieel plan breng ik voor u in kaart hoe uw wensen en doelstellingen het best bereikt kunnen worden. Wensen waar u aan zou kunnen denken zijn: eerder stoppen met werken, een sabbatical, een langere periode zorgverlof verlenen aan uw partner of een ander familielid.
Stap 7 en Stap 8
- Stap 7 Bespreken concept financieel plan en adviseren haalbaarheid wensen en doelstellingen inkomen / pensioen
Het concept financieel plan is klaar. Samen met u bespreek ik het financieel plan en de haalbaarheid uw wensen en doelstellingen met betrekking tot de rubriek inkomen / pensioen. Dit gesprek waarbij wij samen het concept financieel plan bespreken bied ruimte voor aanpassingen van uw zijde.
- Stap 8 Aanpassen concept financieel plan
De eventuele aanpassingen van stap 7 worden door mij verwerkt in het financieel plan. Het financieel plan is nu klaar om door mij verzonden te worden.
Roots Financieel Advies maakt uw financiële situatie na pensioen inzichtelijk. Wilt u weten of ik iets in uw situatie kan betekenen of heeft u vragen over mijn dienstverlening? Aarzel dan niet. Ik sta u graag te woord en maak ik geheel vrijblijvend een kennismakingsafspraak met u.
Stap 9 en Stap 10
- Stap 9 Verzenden financieel plan
Het plan word door mij verzonden per e-mail /post.
- Stap 10 Implementatie adviezen en aanbevelingen financieel plan
Uit het financieel plan komen adviezen en aanbevelingen naar voren om uw wensen en doelstellingen te bereiken. Het kan hierbij nodig zijn om financiële producten af te sluiten die als middel gebruikt kunnen worden om uw wensen en doelstellingen te bereiken. Ik ben geheel onafhankelijk en heb met geen enkele financiële dienstverlener afspraken gemaakt. Ik zal hierbij voor u op zoek gaan naar het product met de beste prijs/kwaliteit verhouding.
Wilt u weten of ik iets in uw situatie kan betekenen of heeft u vragen over mijn dienstverlening? Aarzel dan niet. Ik sta u graag te woord en maak ik geheel vrijblijvend een kennismakingsafspraak met u. In de regio Eindhoven / Veldhoven is deze eerste afspraak inzake pensioen voor u gratis en vrijblijvend.
NEEM DIRECT CONTACT OP
10 stappenplan van Roots
|
Stap |
Stappenplan deel 1 | Tijdsbesteding Roots Financieel Advies | Tijdsbesteding klant |
|
1 |
Kennismakingsgesprek | 1 uur | 1 uur |
|
2 |
Aanleveren financiële informatie rubriek inkomen (inkomen, vermogen, nalatenschap) | 1 uur | |
|
3 |
Opstellen Persoonlijk financieel overzicht van huidige en toekomstige inkomenspositie (pensioen) | 3 uur | |
|
4 |
Bespreken en aanpassen concept Persoonlijk financieel overzicht | 1 uur | 1 uur |
|
|
|||
|
|
Stappenplan deel 2 | ||
|
|
|||
|
5 |
Inventariseren en prioriteren van uw wensen met betrekking tot inkomen en pensioen | 1 uur | 1 uur |
|
6 |
Opstellen financieel plan rubriek inkomen met advies en verbeterpunten inkomen / pensioen | 3 uur | |
|
7 |
Bespreken concept financieel plan en adviseren haalbaarheid wensen en doelstellingen inkomen / pensioen | 1 uur | 1 uur |
|
8 |
Aanpassen concept financieel plan | 1 uur | |
|
9 |
Verzenden financieel plan | ||
|
10 |
Implementatie adviezen en aanbevelingen financieel plan | 1 uur | 1 uur |
|
Totaal |
Totaal 12 uur | 6 uur |
Financieel plan
Alle bovenstaande vragen kan ik voor u beantwoorden. Wanneer u echter de zaken grondig wilt aanpakken kunt u bij mij ook kiezen voor een op maat gemaakt financieel plan. Een financieel plan vormt voor mij de basis van een goed financieel advies. Het financieel plan van Roots Financieel Advies geeft u een compleet overzicht van uw inkomenspositie bij arbeid…
Waarom Roots?
Ik ben geheel onafhankelijk en heb bij geen enkele financiële dienstverlener een belang. Ik heb dan ook maar een belang en dat is uw belang. Hierdoor kan ik u de toegevoegde waarde bieden die u verdient als klant. Ik ben open, transparant en ethisch en mijn doelen naar u toe zijn het wegnemen van onzekerheid, het financieel ontzorgen, het wegnemen van onrust en u een…
Meer weten?
Wilt u na het lezen van deze pagina weten of ik iets in uw situatie kan betekenen of heeft u vragen over mijn dienstverlening? Heeft u een financiële vraag die u eens voor wilt leggen aan een adviseur? Of heeft u een andere reden om contact met mij op te nemen? Aarzel dan niet. Ik sta u graag te woord en maak ik geheel vrijblijvend een kennismakingsafspraak met u.
